Начните с бюджета потерь
Размер позиции превращает идею в финансовую экспозицию. Первый вопрос — не «Сколько можно заработать?», а «Сколько это решение может потерять?». Выберите абсолютный бюджет риска из денег, не нужных для жизни. Универсального безопасного процента не существует.
Для условного учебного счёта $1 000 выбранный риск $5 равен 0,5% текущего баланса. Это арифметический пример, не рекомендация. Если минимальная сделка платформы больше вашего бюджета, сделка не подходит. Увеличивать риск под минимум платформы — значит перевернуть логику.
Разным продуктам — разные расчёты
Для позиции без плеча с запланированным стопом упрощённый размер равен бюджету потерь, делённому на расстояние от входа до стопа. При бюджете $5 и расстоянии $0,25 на единицу получается 20 единиц до комиссий и запаса на проскальзывание.
Стоп не гарантирует цену: разрыв котировок или недостаток ликвидности могут ухудшить исполнение. В деривативах учитывают множитель контракта, маржу и плечо. В бинарном опционе с потерей всей ставки именно ставка обычно и есть сумма риска. Формула со стоп-расстоянием к нему не подходит.
Считайте связанные позиции
Три открытые позиции — не обязательно три независимые идеи. Сделки, связанные с одной валютой, индексом или новостью, могут проиграть вместе. Несколько сигналов на один актив могут повторять одну и ту же экспозицию.
Суммируйте риск открытых позиций и ожидающих заявок. Нужен общий предел наряду с лимитом одной сделки. Для контрактов с фиксированным сроком учитывайте все ещё не рассчитанные ставки, а не только последнюю.
Не меняйте размер ради эмоции
После убытка хочется увеличить ставку, чтобы вернуть прежний баланс. После прибыли — считать заработанное бесплатными деньгами. В обоих случаях размер определяет уже не правило, а реакция. Капитал счёта не помнит вашу любимую точку отсчёта.
Восстановление после просадки тоже асимметрично: падение со $100 до $80 — убыток 20%, но рост с $80 до $100 требует уже 25%. Сократить риск или остановиться часто полезнее, чем требовать от рынка быстрого возврата.
Попробуйте на бумаге
Составьте бумажную таблицу: баланс, бюджет потерь, минимальный размер сделки и общий открытый риск. Решите пример $5 / $0,25, затем добавьте комиссии и условный запас на проскальзывание. Отдельно рассчитайте ставку бинарного контракта с полной потерей ставки. Запишите основания отказаться от обеих сделок.